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2016桂圓離職審計報告范文
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——對****的離任審計報告
審計2011[***]號 呈報：***
抄送：***
由：審計部 特別提醒：
本報告涉及公司內部經濟信息，望閱讀者妥善保管，請勿外傳。 總裁辦：
根據(jù)總裁辦的委托，審計部對***進行離任審計。我們于200*年**月**-**日對原***部
門***任職期間整體工作履行、未了事項實施了審查，具體內容如下：
一、基本情況：
****于200*年*月入職，在職期間負責**工作。200*年**月**日由*****監(jiān)交與******的
工作交接后。
二、審計主要內容：
1、任職期間整體工作履行
2、任職期內***發(fā)生未處理完事項
3、個人欠款
審計報告審核：
審計項目負責人：
審計人員：
一、抽查機構
本次審計嚴格按照《中國農業(yè)銀行行長責任稽核操作規(guī)程》進行。審計小組抽查了支行
資金財務部、信貸管理部、客戶經理部、人事監(jiān)保部、資產風險經營部等業(yè)務部門，并依據(jù)
該行所轄經營機構的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、***分理處、***、***營業(yè)所四
個營業(yè)機構。
二、業(yè)務范圍
審計時限為2003年11月至2009年9月，本次重點審計了2004年1月至2009年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達的各項經營指標方面的情況，并按照審計內容和要求，采取召開支行機關中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調查、進行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權等情況進行了抽樣檢查和審計認定。 基本情況
一、個人簡歷
***，男,1969年3月出生，大學文化，中共黨員,經濟師,1988年6月參加工作，1988年6月至1992年12月在*****營業(yè)所、***支行工作;1992年12月至1999年5月在******工作;1999年5月至2000年10月在****工作;2000年11月至2003年10月任***;2003年11月至今任***。
二、人員機構情況
該行機關下設辦公室、資金財務部、信貸管理部、客戶經理部、人事監(jiān)保部、資產風險經營部等業(yè)務經營管理部門。 截止2009年9月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點10個;現(xiàn)有職工126人，其中：長期合同工97人、儲蓄合同工29人;中層以上干部27人。
三、主要經營業(yè)績
一樹立存款是“第一要務”的理念，促進籌資工作跨越式發(fā)展。2003年11月***農行各項存款余額為53433 萬元，其中儲蓄余額45849萬元，截至2009年9 月末，全行各項存款余額已達85069萬元，其中儲蓄存款余額達77729 萬元。分別增加了31636萬元,增長59. 2%;增加 31880萬元，增長69.53 %。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進單位。 二求真務實，狠抓風險資產經營管理工作。兩年來，全行共清收不良貸款1314萬元，其中本金1020萬元，利息295萬元;盤活不良貸款213萬元，保全不良貸款882萬元，處置抵貸資產57萬元，執(zhí)行未結案件18件，金額523 萬元。全面完成了市分行下達的各項風險資產經營指標，有效的提高了全行的信貸資產質量。2003年度***支行被市分行評為清收不良貸款先進集體。
(三)大力開展中間業(yè)務，有效拓展財務收入來源。提高認識，充分發(fā)揮中間業(yè)務的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務增收來源。加大中間業(yè)務的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認知度，以銀行卡收費新規(guī)定為契機，逐步提高卡質量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。幾年來，全行累計發(fā)卡134914張，卡存款余額15035萬元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款267萬元。實現(xiàn)中間業(yè)務收入340萬元，增加285萬元。
四、主要管理措施
(一)找準工
作切入點，全力宣傳和營銷農行金融產品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結合的辦法，結合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式，大力提升農業(yè)銀行品牌。二是充分利用農行形式多樣的金融產品，以滿足不同客戶的所需。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務產品，極大地滿足了客戶需求。三是由被動營銷變主動營銷，全縣12個營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產品，極大方便 了客戶。
(二)努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產質量。一是 落實責任，全員參與清收盤活不良貸款。推行三個清收責任制，即：領導“1+n”清收責任制，科室、所部分清收責任制，清收任務到人責任制，做到了中層干部人人有任務，個個有實效。二是依法維權，打擊制止逃、廢銀行債務。加大了法人客戶的清收力度，在獲悉***縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務時，通過依法向法院提出強制申請，查封財產585 余萬元，收回貸款203萬元，保全資產170余萬元，三是加大處置資
產力度，千方百計盤活不良貸款，活化農行信貸資產。通過加大宣傳力度，擴大社會影響，公開進行拍賣等形式有效的對抵債資產進行了處置，達到盤活和提升目的。
(三)緊緊依托銀行品牌效應，加強代理保險業(yè)務管理和發(fā)展。一是提高認識，增強全行對發(fā)展代理保險業(yè)務的重要性認識。二是緊緊依托信貸資源，切實搞好信貸客戶保險代理工作。三是調整代理品種，提高壽險代理質量。幾年來全行實現(xiàn)保費收入501萬元，手續(xù)費收入 25 萬元。
(四)強化信貸管理，防范業(yè)務風險。為了有效的促進業(yè)務發(fā)展，切實防范信貸風險。一是進一步明確信貸新規(guī)則的相關規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。二是組織實施“三個一”工程三是進一步強化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點。四是確保在上級行業(yè)務檢查中不出問題。采取
“二個集中”，“四個統(tǒng)一”和“五個一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評。五是加強對信貸業(yè)務的督促檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正問題。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書21份，并罰10人次。有力地促進了信貸工作健康發(fā)展。先后收回各項貸款3100余萬元,潛在風險貸款 1600余萬元，收回利息 300余萬元。
(五)加強后勤管理，切實搞好后勤保障工作。在分管辦室工作的過程中，認真履行職責，切實做好后勤保障工作。一是加強了文秘信息調研工作，公文的質量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果;二是財務費用管理方面出臺一系列管理，節(jié)約各項費用支出 30余萬元，達到了增收節(jié)支的目的;三是規(guī)范車輛使用管理，嚴格執(zhí)行“派車單”制度，使車輛有序;四是建立了大宗物品集中采購制度，減少了不必要浪 費;五是改變文印方式，降低成本，提高了質量。 審計結果
一、主要問題
1.未嚴格落實支行審查、審批要求 2筆，金額170萬元。分 別是：2003年12月28日, ***營業(yè)所向***中學校發(fā)放流動資金一筆,期限3年,金額170萬元。未按支行審查、審批要求落實開立三個賬戶基本賬戶、收費權質押專用賬戶和償債資金專戶;2009年4月4日***營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額3萬元，期限。支行審查、審批客戶應按月還款，但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。
2.抵押登記不規(guī)范9筆，金額56.65萬元。一是***營業(yè)所2004年12月14日，向那天俊發(fā)放生產經營貸款15萬元，期限3年，用途為轉債承接。抵押擔保物為張啟良房屋兩套，但土地他項權證僅一個，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。
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